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- 【武蔵野市版】不動産における終活を行い、相続対策ができた事例
武蔵野市において「不動産における終活を行い、相続対策ができる」までを事例形式で3つご紹介します。
※実際の関係者や物件が特定できないように、複数の事実を改変・翻案してまとめた内容になります。
1. 武蔵野市にお住まいのH様が、
「終活を行うことで不動産相続をスムーズに行える準備ができた事例」
お客様の相談内容
売却物件 概要
所在地 | 武蔵野市吉祥寺南町 | 種別 | 一戸建て |
---|---|---|---|
建物面積 | 82.14m² | 土地面積 | 117.00m² |
築年数 | 41年 | 成約価格 | 1億1,000万円 |
間取り | 4LDK | その他 | ― |
相談にいらしたお客様のプロフィール
お客様は武蔵野市にお住まいの70代のH様です。
数年前にご主人は他界され、現在はお一人で暮らされています。
また、H様には2人のお子様がいらっしゃいますが、それぞれ都内でご家庭を持ち、独立されています。
最近テレビで、遺産分割時の家族間トラブルについての特集を見たH様は、「私の子どもたちも将来、遺産分割で揉めるかもしれない」と不安になりました。
特に分割が難しい不動産は相続トラブルの原因になりやすいと考えるようになり、相続時のトラブルを事前に防ぐ方法はないか、地元の不動産会社に相談に訪れました。
解決したいトラブル・課題
課題
子どもたちの相続トラブルを回避するため、生前に対策を講じたい。
不動産会社の探し方・選び方
H様は近くの不動産会社にいくつか問合せ、そのなかで相続に関して知見のありそうな不動産会社に相談することに決めました。
- 実例を交えて話してくれたため、イメージしやすかった
- 無理な売却などをすすめることなく、選択肢を提示してくれた
最終的に、上記2点を魅力に感じたスマイルネットに相談することにしました。
H様の「トラブル・課題」の解決方法
H様が懸念されている通り、不動産は現金と違って分けづらく、相続トラブルの大きな原因になることがあります。
そのため、生前のうちに自ら対策を立てる「終活」が近年注目されています。
1. 不動産における「終活」について
弊社では、H様に以下のような不動産における終活の選択肢を紹介しました。
【不動産における終活】
① 生前贈与
自分が生きているうちに不動産を子どもに贈与することで、スムーズに相続対策を進められる。ただし、贈与税や手続きに注意が必要。
② 売却して現金化
不動産を売却し、分割しやすい「現金」という形にすることで、子どもたちにとっての平等な相続が実現できる。
③ リースバック
一度不動産を売却して現金化しつつも、自分はそのまま住み続けられる方法。
老後資金の確保や住まいの維持が可能。
④ 遺言書の作成
自身の意思を明確にし、トラブルを防止。法的効力を持つ公正証書遺言なども有効。
2.「結果」
H様は検討した結果、「売却して現金化し、遺言書で分配方法を明記する」ことにしました。
H様は売却活動を進め、約3か月で買主が見つかり、売却が成立しました。
その後、弊社のサポートのもと遺言書を作成し「これで子どもたちが相続トラブルにならずに済む」とホッとされたご様子でした。
終活という言葉に最初は抵抗があったH様ですが、弊社の担当者の説明により、「自分の意思を形にする前向きな準備」だと考えられるようになり、実際に行動を起こせたことで、安心と満足の気持ちを得られました。
2. 武蔵野市にお住まいのM様が、「終活として遺言書を作成し不動産相続の不安を解消できた事例」
お客様の相談内容
売却物件 概要
所在地 | 武蔵野市境南町 | 種別 | 一戸建て |
---|---|---|---|
建物面積 | 89.34m² | 土地面積 | 128.00m² |
築年数 | 38年 | 成約価格 | ― |
間取り | 3LDK | その他 | ― |
相談にいらしたお客様のプロフィール
お客様は武蔵野市にお住まいの70代M様です。
奥様とは離婚され、3人のお子様もすでに独立していることから、現在はご自宅で1人暮らしをされています。
最近「終活」という言葉を耳にするようになり、自身も年齢を考慮して「そろそろ自分の財産を整理し、子どもたちのために準備をしておきたい」と思うようになりました。
特に気がかりなのは相続に関するトラブルです。
M様は「子どもたちで均等に財産を分割してほしい」と強く望んでいますが、実際にはお子様同士の関係は良好ではなく、将来的に遺産分割をめぐって揉め事がおきるのではないかと不安を感じていました。
解決したいトラブル・課題
課題
子どもたちの関係が良くないため、自分の希望通りに分けてもらえるか不安。
M様は、ひとまず自身の財産を把握するため自宅の査定を行うことに決め不動産会社へ相談することにしました。
そこで、遺産分割についてもアドバイスをもらいたいと考えています。
不動産会社の探し方・選び方
M様は市内にある不動産会社をいくつか訪問し、その際に下記の2点を重視して決めることにしました。
- 的確な査定を行ってくれる
- 生前の相続対策についてアドバイスをしてくれる
最終的に、上記2点に加えて親切に対応してくれたスマイルネットに相談することにしました。
M様の「トラブル・課題」の解決方法
M様は自身の死後、お子様たちに遺産を均等に相続してほしいと考えています。
その場合、遺言書を作成することで解決できます。
1.「遺言書」の種類
ご希望通りに遺産を分けたいのであれば、遺言書を作成することがもっとも有効な手段です。遺言書を作成することで、M様の意思を法的かつ明確に残すことができ、遺産分割をめぐるトラブルを防ぐことができます。
遺言書は2種類に分かれます。
- 自筆証書遺言
被相続人が自ら記した遺言書です。
自筆証書遺言の場合、家庭裁判所で検認手続きを受ける必要があります。
しかし、令和2年7月10日から施行された「自筆証書遺言書保管制度」により、遺言書が法務局に保管されている場合は、家庭裁判所での検認は不要となります。
- 公正証書遺言
公証人によって作成された遺言書です。
公証人とは、法務大臣から任命された法律の専門家です。
記載内容に不備がないか公証人が確認し、公証役場に原本が保管されるため、家庭裁判所での検認の作業は不要です。
2.「結果」
M様は、「確実に実行される形が良い」と考え、公正証書遺言を作成することにしました。弊社は遺言書作成のサポートが可能な行政書士と連携していたため、スムーズに手続きを進めることができました。
不動産や金融資産などの財産を整理したうえで、お子様たちに均等に相続してもらえるよう準備を行え、M様は大変満足されています。
3.武蔵野市にお住まいのE様が、
「住み替えることで、相続対策を行った事例」
お客様の相談内容
売却物件 概要
所在地 | 武蔵野市緑町 | 種別 | 一戸建て |
---|---|---|---|
建物面積 | 105.28m² | 土地面積 | 140.00m² |
築年数 | 48年 | 成約価格 | 6,800万円 |
間取り | 4LDK | その他 | ― |
相談にいらしたお客様のプロフィール
お客様は武蔵野市にお住まいの60代E様です。
E様にはお子様がいらっしゃいますが、すでに独立しており現在は奥様と2人暮らしをされています。
E様は親の不動産相続手続きが大変だったことを思い出し、自身のお子様には同じ思いをしてほしくないと思っています。
奥様と話し合った結果、「子どもたちには相続に関する手続きの負担をかけたくない」という結論に至りました。
解決したいトラブル・課題
課題
将来、子どもたちに煩雑な相続手続きを残したくない。
E様夫妻は自宅の管理を負担に感じていることもあり、この機会に自宅を売却し、もう少し住みやすいコンパクトな物件に住み替えを行うことを検討しています。
そのため、不動産会社に相談することにしました。
不動産会社の探し方・選び方
E様は市内の不動産会社をインターネットで探すことにしました。
いくつかの不動産会社のサイトを比較し、
- 売却相談と売却後の住み替え先もサポート可能
- 無料相談が可能で気軽に問合せやすい
上記2点に惹かれたスマイルネットに相談することに決めました。
E様の「トラブル・課題」の解決方法
E様夫妻は不動産における相続手続きの軽減を図るため、現在の自宅を売却し、今よりもコンパクトな物件に住み替えを行うことを検討していらっしゃいます。
「住み替え」を行う際は、以下のポイントが重要となります。
1.「住み替え」のポイント
- ライフスタイルに合った物件を探す
将来的な身体状況や生活動線を見据えて、コンパクトでバリアフリーな住まいが理想的です。エレベーター付きマンションや駅近の物件なども候補に入れると良いでしょう。
- 売却と購入(または賃貸)タイミングの調整
売却と住み替えを同時進行で進めるため、仮住まいの必要性やタイミングの調整も重要です。必要に応じて「買い先行」や「売り先行」などの戦略を立てます。
- 税金や費用の確認
売却によって譲渡所得税が発生する可能性があるため、事前に確認しておく必要があります。また、住み替え費用・引っ越し費用などのトータルコストも計算しておきましょう。
- 家族への共有と意思確認
住み替えは大きな転機です。相続人となるお子様たちにも事前に共有し、安心してもらうことが大切です。
2.「結果」
E様ご夫妻は、「広すぎる家を持て余すよりも、これからの暮らしにフィットした場所で穏やかに過ごすほうがいい」と考えるようになり、住み替えをすることにしました。
ご自宅は、3ヶ月ほどで自宅の売却が決まり、その資金をもとに、武蔵野市内のバリアフリー仕様の2LDKマンションに住み替えを行いました。
周辺環境にも慣れ親しんでおり、買い物や病院などのアクセスも良く、満足しておられます。
また、不要な不動産を整理したことで、相続に関する心配も大きく減らすことができました。
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